Convertir QFX en QDF

Une banque ou une société de courtage peut fournir des transactions sous la forme d’un QFX Web Connect file, tandis que Quicken for Windows exige son fichier de données QDF natif pour poursuivre la tenue des comptes. La conversion consiste à importer le fichier QFX dans Quicken et à enregistrer le fichier de données obtenu ; renommer l’extension ne permet pas de le convertir.

Qu’est-ce que le format QFX ?

QFX, ou Quicken Financial Exchange, est la variante de Quicken du format de données financières OFX. Les banques, les sociétés émettrices de cartes de crédit et les sociétés de courtage l’utilisent pour distribuer l’activité des comptes téléchargée, notamment les transactions, les dates, les montants, les bénéficiaires, les soldes et, pour les comptes d’investissement pris en charge, les opérations sur titres.

Un fichier QFX est un fichier d’échange destiné à importer des transactions dans Quicken. Il ne s’agit pas d’une base de données Quicken complète et il n’inclut généralement pas l’historique complet du compte, les catégories, les rappels, les rapports, les transactions mémorisées ni les autres données déjà conservées dans un fichier QDF. Le service de téléchargement de l’établissement financier peut également exiger un compte admissible ou un service Quicken actif.

Qu’est-ce que le format QDF ?

QDF est le format de fichier de données natif utilisé par Quicken for Windows. Il stocke le jeu de données Quicken, notamment les comptes, les transactions importées, les catégories, les soldes, les titres, les rappels et les définitions de rapports. Les pièces jointes et certaines informations complémentaires peuvent être stockées dans des dossiers ou fichiers associés plutôt qu’à l’intérieur du fichier QDF lui-même.

QDF convient à la tenue continue des comptes, au rapprochement, à la création de rapports et aux sauvegardes locales dans Quicken for Windows. Il s’agit d’une base de données d’application propriétaire, et non d’un format d’échange à usage général pour d’autres programmes de comptabilité.

Comment convertir QFX en QDF

1. Installez et ouvrez une version prise en charge de Quicken for Windows. Vérifiez que le fichier de données de destination est bien celui qui doit recevoir les transactions.
2. Créez une sauvegarde avant l’importation. Utilisez File → Copy or Backup File et sélectionnez l’option de sauvegarde.
3. Choisissez File → Import et sélectionnez Web Connect File ou l’option portant un nom similaire, Bank or Brokerage File, selon la version de Quicken.
4. Sélectionnez le fichier .qfx et poursuivez les étapes d’importation. Lorsque Quicken identifie l’établissement, associez le téléchargement au compte existant si ce compte est déjà présent. Ne créez un nouveau compte que lorsque les données QFX représentent un compte qui ne figure pas encore dans le fichier.
5. Examinez les écritures importées dans le registre du compte. Faites correspondre les transactions téléchargées aux écritures existantes, acceptez les nouvelles écritures, vérifiez les signes et les dates des transactions, puis corrigez les catégories, les bénéficiaires et les transferts.
6. Vérifiez les soldes d’ouverture et de clôture par rapport au relevé bancaire, puis effectuez le rapprochement du compte. Quicken enregistre les données importées dans le fichier de données QDF actuel. Utilisez File → Show this file on my computer pour le localiser, ou utilisez File → Copy or Backup File pour créer une copie QDF distincte à des fins d’archivage.

Quicken peut rejeter un fichier s’il est malformé, s’il appartient à un autre établissement ou s’il utilise une variante OFX que la version installée ne prend pas en charge. Ne renommez pas .ofx en .qfx : le changement d’extension n’ajoute pas les informations sur l’établissement ni la compatibilité requises par Quicken.

Compatibilité et limitations

Il n’existe pas de convertisseur en ligne ou de bureau fiable à usage général capable de transformer des données QFX arbitraires en une base de données QDF complète. Quicken est l’outil de conversion approprié, car il interprète l’identifiant de l’établissement, le type de compte, la structure des transactions, les données d’investissement et les informations de détection des doublons lors de l’importation.

Les importations QFX peuvent contenir des noms de bénéficiaires incomplets, des catégories manquantes, des signes de transaction incorrects, des types de transactions non pris en charge ou des doublons. Comparez le registre avec le relevé source et corrigez ou supprimez les écritures avant le rapprochement. Une importation ne peut pas recréer les informations absentes du fichier QFX, telles que l’ancien historique propre à Quicken, les rapports personnalisés, les rappels ou les pièces jointes.

Les services de conversion en ligne ne constituent pas une solution pratique : ils ne peuvent généralement pas générer un jeu de données QDF natif valide et exposeraient les transactions bancaires ainsi que les identifiants de compte à un tiers. Quicken for Mac utilise une structure de données native différente et n’utilise pas QDF comme format normal de fichier de données. Un utilisateur de Mac qui a spécifiquement besoin du format QDF doit ouvrir ou migrer les données à l’aide de Quicken for Windows, sous réserve des versions et des parcours de migration pris en charge par Quicken.