Convertisseur en ligne gratuit de QFX en QIF

Une banque peut fournir des transactions au format .qfx, tandis qu'un ancien programme de comptabilité n'accepte que le format .qif. La conversion du téléchargement crée une copie importable pour un autre programme, une consultation hors ligne ou un archivage.

Qu'est-ce que QFX ?

QFX est l'extension de fichier de Quicken pour un format de téléchargement bancaire basé sur Open Financial Exchange (OFX). Les banques, coopératives de crédit, sociétés de courtage et prestataires de paiement peuvent le proposer sous forme de téléchargement Web Connect, et Quicken peut l'utiliser pour ajouter des transactions à un compte.

Un fichier QFX peut contenir des identifiants de compte et d'établissement, des soldes, des dates de transaction, des bénéficiaires, des montants, des mémos, des numéros de chèques, des types de transaction et des identifiants de transaction attribués par la banque. Il s'agit de texte structuré contenant un en-tête OFX et des enregistrements financiers dans une syntaxe de type SGML ou XML. QFX est destiné aux logiciels financiers, et non à la modification manuelle des transactions dans un éditeur de texte.

Un site bancaire peut nommer le téléchargement Quicken Web Connect, Quicken ou QFX. Le contenu exact dépend de l'établissement et du type de compte.

Qu'est-ce que QIF ?

QIF (Quicken Interchange Format) est un format de transaction en texte brut pris en charge par les versions de Quicken disposant de l'importation QIF, GnuCash et de nombreuses applications anciennes de finances personnelles et de comptabilité. Un enregistrement type utilise des balises telles que D pour la date, T pour le montant, P pour le bénéficiaire, M pour le mémo et L pour la catégorie ou le compte de transfert ; ^ termine chaque transaction.

QIF est utile lorsque le programme de destination n'accepte pas QFX ou OFX, ou lorsque les transactions doivent rester lisibles sous forme de texte. Il dépend moins d'une connexion bancaire que QFX, mais ne conserve pas tous les champs pris en charge par les formats modernes de banque en ligne et ne dispose pas d'une norme unique appliquée de manière cohérente à tous les types de comptes.

Convertir avec un logiciel de bureau dédié

MoneyThumb QFX2QIF et ProperSoft Bank2QIF sont des options de bureau dédiées. Utilisez le téléchargement officiel du fournisseur, car les fichiers financiers contiennent des données de compte et de transaction.

1. Créez une sauvegarde du fichier d'origine, tel que checking.qfx, et ne le modifiez pas ni ne l'écrasez.
2. Ouvrez le convertisseur et sélectionnez le fichier QFX.
3. Choisissez le type de compte approprié, comme compte bancaire, carte de crédit, espèces ou investissement, si le logiciel le demande. Définissez la devise, le format de date et la convention de signe lorsque ces paramètres sont disponibles.
4. Inspectez le compte détecté, la période, le nombre de transactions, les bénéficiaires et les signes de débit ou de crédit. Appliquez les correspondances de catégories ou de transferts uniquement si le convertisseur les prend en charge.
5. Exportez le résultat sous le nom checking.qif. Certains programmes créent des fichiers QIF distincts pour les différents comptes.
6. Dans le programme de destination, utilisez sa commande d'importation QIF, généralement File → Import → QIF. Importez d'abord les données dans un compte nouveau ou dupliqué.
7. Comparez le nombre de transactions importées, le solde initial, le solde final, la période et les transferts avec les données sources avant de fusionner le compte.

Un logiciel dédié est généralement préférable pour les données bancaires, car la conversion s'effectue localement. Un convertisseur hébergé ne peut être utilisé que lorsque le fournisseur identifie clairement l'entreprise, explique la conservation et la suppression des données, utilise HTTPS et indique que les fichiers téléversés ne sont pas réutilisés. Consultez le site officiel de MoneyThumb ou de ProperSoft pour connaître les éventuels services en ligne actuels ; les noms des produits et leur disponibilité évoluent. Ne téléversez pas un fichier bancaire non anonymisé sur un site générique de conversion de fichiers.

Convertir avec Quicken

Quicken for Windows peut servir d'application intermédiaire lorsque sa version accepte le téléchargement QFX et permet l'exportation QIF :

1. Choisissez File → File Import → Web Connect (.QFX) File et sélectionnez le téléchargement.
2. Liez-le au compte existant approprié, ou importez-le dans un compte temporaire à des fins de test. Lier les données au mauvais compte peut créer des doublons ou mélanger les comptes.
3. Examinez et acceptez les transactions téléchargées selon le processus de Quicken.
4. Choisissez File → Export → Quicken Interchange Format (QIF) File, si cette commande est disponible.
5. Sélectionnez le compte et la période, enregistrez le résultat, puis importez le QIF obtenu dans l'application cible.

La prise en charge de QFX et l'exportation QIF dépendent du produit Quicken, du système d'exploitation, de l'établissement financier et du type de compte. Un fichier bancaire peut être refusé en raison d'un identifiant d'établissement non pris en charge, d'un téléchargement arrivé à expiration ou d'une restriction de connexion au compte. Dans ce cas, utilisez un convertisseur dédié plutôt que de modifier l'extension ou de réécrire manuellement le texte QFX.

Limites de qualité et de compatibilité

• La conversion peut supprimer l'identifiant du compte QFX, les métadonnées de l'établissement, l'identifiant de transaction bancaire, l'état en attente, les données de connexion à la banque en ligne, les enregistrements de solde et les champs de rapprochement.
• QFX ne contient généralement pas les règles de catégorie du programme de destination. Les bénéficiaires et les mémos peuvent être transférés, tandis que les catégories restent vides ou nécessitent une nouvelle correspondance.
• Les liens de transfert peuvent devenir des transactions ordinaires si le convertisseur ne peut pas faire correspondre les deux côtés du transfert. Vérifiez séparément les transferts.
• Les signes de débit et de crédit varient selon les programmes. Comparez les totaux des comptes plutôt que de supposer qu'un montant positif ou négatif a la même signification dans les deux applications.
• Les données d'investissement nécessitent un convertisseur prenant explicitement en charge les investissements. Les positions, titres, cours, commissions et opérations d'investissement peuvent ne pas être correctement associés aux enregistrements QIF ordinaires ; conservez le QFX d'origine.
• QIF offre une prise en charge limitée et incohérente des devises multiples, des taux de change, des transactions en attente et des soldes au niveau du compte. Vérifiez séparément la devise et le solde initial.
• QIF est du texte brut et peut exposer des informations financières complètes. Stockez-le comme un relevé bancaire, limitez les accès et supprimez les copies temporaires des dossiers partagés ou cloud.