Convertir OFX en QIF

Une banque peut fournir des transactions au format OFX, tandis qu’un ancien programme de finances personnelles ou de comptabilité n’accepte que le format QIF. La conversion du téléchargement produit un fichier importable sans avoir à retaper le relevé.

Ce qu’est le format OFX

OFX (Open Financial Exchange) est un format structuré destiné au transfert des données de compte et de transaction entre les établissements financiers et les logiciels de gestion financière. Les banques, les fournisseurs de cartes de crédit, les sociétés de courtage et les services de comptabilité peuvent proposer des téléchargements .ofx ; des services associés peuvent utiliser .qfx ou .qbo, ce qui peut imposer des restrictions propres à l’application.

Un fichier OFX peut contenir les informations du compte, les dates de comptabilisation, les montants des transactions, les bénéficiaires, les mémos, les numéros de chèques, les soldes et les identifiants de transaction attribués par la banque. Les fichiers OFX 1.x utilisent une syntaxe de type SGML, tandis que les fichiers OFX 2.x utilisent XML. La prise en charge dépend de l’application, de la version d’OFX, du type de compte et, parfois, de l’établissement financier.

Ce qu’est le format QIF

QIF (Quicken Interchange Format) est un format en texte brut, organisé en lignes, destiné à l’importation et à l’exportation des données financières. Les enregistrements utilisent des marqueurs de type tels que !Type:Bank, des codes de champ tels que D pour la date et T pour le montant, ainsi que ^ comme terminateur d’enregistrement.

QIF peut être utile lorsque la destination accepte QIF mais pas OFX, ou lorsqu’un fichier texte importable manuellement est requis. Il est facile à examiner et à archiver, mais il n’existe pas de norme complète unique pour les métadonnées de compte, les devises, les lots d’investissement, les identifiants de transaction, les ventilations ou la mise en correspondance des transferts. Les applications anciennes et récentes peuvent interpréter différemment les mêmes champs QIF.

Utiliser un convertisseur de bureau

ProperSoft OFX2QIF est un convertisseur dédié pour Windows et macOS qui traite les fichiers localement. Il prend en charge les variantes courantes des fichiers bancaires et peut créer une sortie QIF pour les comptes bancaires, les cartes de crédit, les espèces et certains comptes d’investissement. Vérifiez les types de comptes pris en charge par l’édition actuelle avant de convertir des données d’investissement.

1. Téléchargez le relevé original depuis l’établissement financier et conservez une sauvegarde inchangée.
2. Ouvrez OFX2QIF et sélectionnez File → Open, puis choisissez le fichier .ofx.
3. Vérifiez le type de compte détecté, la devise, la plage de dates, le nom du compte, ainsi que les champs du bénéficiaire et du mémo. Corrigez le type de compte si le logiciel propose une interprétation différente.
4. Choisissez la commande de sortie QIF, généralement File → Save As ou une commande d’exportation, puis enregistrez un nom de fichier descriptif tel que checking-2025.qif.
5. Dans le programme de destination, sélectionnez sa commande d’importation QIF, choisissez le compte correspondant et désactivez les modifications automatiques des bénéficiaires ou des catégories lors de la première importation, si cette option est disponible.
6. Comparez le nombre de transactions importées, la plage de dates, les soldes d’ouverture et de clôture, ainsi que des montants de débit et de crédit représentatifs avec le fichier OFX ou le relevé bancaire.

Utiliser un logiciel financier comme intermédiaire

Moneydance peut importer des fichiers OFX et exporter les données d’un compte au format QIF. Importez le fichier via File → Import, vérifiez le compte cible, puis utilisez la commande d’exportation de ce compte et sélectionnez QIF. Les noms des menus et les champs disponibles varient selon la version.

GnuCash, KMyMoney et certaines éditions de Quicken peuvent importer des fichiers OFX ou des formats bancaires associés, mais l’exportation QIF et la mise en correspondance des champs varient selon la version. Vérifiez que l’application peut exporter au format QIF avant de l’utiliser comme intermédiaire ; dans le cas contraire, utilisez un convertisseur dédié.

Utiliser un convertisseur en ligne

Un service tel que le convertisseur OFX-to-QIF en ligne de ProperSoft peut être utilisé lorsqu’il n’est pas pratique d’installer un logiciel. Téléversez le fichier OFX, sélectionnez QIF et le type de compte approprié, téléchargez le résultat et vérifiez-le avant de l’importer. La disponibilité en ligne, les limites de taille des fichiers et les types de comptes pris en charge peuvent changer ; suivez donc les instructions actuelles du fournisseur.

Les fichiers bancaires contiennent des numéros de compte, l’historique des transactions et parfois des informations d’identification concernant les bénéficiaires. Préférez la conversion locale pour les données sensibles. Si un service en ligne est nécessaire, consultez ses conditions de confidentialité et de conservation des données, téléversez uniquement le fichier requis, conservez l’original localement et supprimez les copies téléversées et téléchargées une fois le traitement terminé.

Limites de qualité et de compatibilité

La conversion est une opération de mise en correspondance des champs, et non une modification de format garantie sans perte. Un convertisseur peut placer le bénéficiaire OFX dans le champ du bénéficiaire ou du mémo de QIF, omettre les identifiants de transaction bancaires, modifier l’interprétation des dates ou mettre en correspondance différemment les numéros de chèques, les catégories, les notes, les transferts, les ventilations, les devises et les lots d’investissement.

QIF représente généralement les dates sans format imposé de manière universelle, et certains importateurs interprètent l’ordre du jour et du mois selon les paramètres régionaux. Vérifiez les dates après l’importation, en particulier lorsque la source et la destination utilisent des paramètres régionaux différents.

N’importez pas plusieurs fois la même période dans un compte existant : les importations QIF peuvent ne pas conserver les identifiants OFX utilisés pour détecter les doublons. Testez le fichier dans un compte nouveau ou sauvegardé, rapprochez les soldes et ne fusionnez les données qu’après avoir confirmé que les doublons et les transferts ont été correctement traités.