Convertisseur en ligne gratuit de OFX en CSV

Un programme bancaire ou de finances personnelles peut fournir des transactions au format OFX lorsqu’un tableur, un système fiscal ou un import comptable nécessite un fichier CSV. La conversion du relevé produit des lignes modifiables pour le filtrage, le rapprochement, l’analyse ou l’archivage, mais peut supprimer des métadonnées financières.

Qu’est-ce que le format OFX ?

OFX (Open Financial Exchange) est un format structuré destiné à l’échange d’informations financières entre les banques, les fournisseurs de cartes de crédit, les services d’investissement et les logiciels de finances personnelles ou de comptabilité. Les portails bancaires proposent généralement des téléchargements .ofx pour les comptes courants, d’épargne, de carte de crédit, de prêt et d’investissement.

Un relevé OFX peut contenir des identifiants de compte, des dates de comptabilisation et de transaction, des montants, des bénéficiaires, des mémos, des types de transaction, des devises, des soldes et des identifiants de transaction bancaires tels que FITID. OFX 1.x utilise une syntaxe de type SGML et peut omettre les balises fermantes ; OFX 2.x est basé sur XML. Les deux versions représentent des données financières structurées plutôt qu’un document destiné à être modifié directement dans un tableur.

Les fichiers .qfx sont une variante d’OFX liée à Intuit, utilisée par certaines banques et certains programmes financiers. Un logiciel peut prendre en charge .ofx sans prendre en charge tous les fichiers .qfx : l’extension du fichier ne garantit donc pas à elle seule la compatibilité de l’importation.

Qu’est-ce que le format CSV ?

CSV (comma-separated values) est un texte brut contenant des enregistrements et des champs tabulaires. Un fichier de transactions peut contenir des colonnes pour la date, la description, le débit, le crédit, le montant signé, la devise, le compte, le solde, le type de transaction et l’identifiant de transaction.

Excel, LibreOffice Calc, les bases de données, les scripts, les logiciels fiscaux et les applications de comptabilité peuvent traiter les fichiers CSV. Sa structure textuelle facilite l’inspection, le filtrage, la catégorisation, la déduplication, le rapprochement et la modification des transactions. CSV ne possède pas de schéma financier universel : un importateur peut exiger des colonnes distinctes pour le débit et le crédit, tandis qu’un autre attend une colonne de montant signé, un format de date précis, des points-virgules comme séparateurs ou un ordre de colonnes particulier.

Convertir avec 101convert

1. Ouvrez le convertisseur OFX vers CSV sur 101convert.com. Il peut être utilisé gratuitement sans installer de logiciel de bureau.
2. Sélectionnez le fichier .ofx à l’aide du contrôle de téléchargement.
3. Choisissez CSV comme format de sortie et lancez la conversion.
4. Téléchargez le fichier .csv obtenu.
5. Ouvrez le fichier CSV dans un éditeur de texte ou un tableur et vérifiez ses colonnes, les première et dernière transactions, les dates, les signes des montants, l’encodage des caractères et le nombre de lignes.

Conservez l’OFX original comme copie de référence. Les relevés bancaires contiennent des informations sur les comptes et les transactions : consultez donc les conditions actuelles de confidentialité et de conservation du convertisseur avant de télécharger un fichier. Utilisez plutôt une application locale lorsque le relevé ne peut pas être envoyé à un tiers.

Convertir avec un logiciel de comptabilité de bureau

GnuCash peut importer de nombreux fichiers OFX et vous permet de vérifier les transactions avant de produire un fichier CSV. L’intitulé exact des menus varie selon la version :

1. Ouvrez ou créez un fichier de données GnuCash.
2. Utilisez File → Import → Import OFX/QFX, si cette commande est disponible, puis sélectionnez le relevé.
3. Attribuez l’importation au compte approprié. Vérifiez les dates, les bénéficiaires, les devises, les montants, les catégories, les ventilations et les correspondances de transactions en double avant de l’accepter.
4. Sélectionnez le compte contenant les transactions importées et utilisez la commande d’exportation du registre de compte ou du rapport pour CSV. Les versions récentes peuvent proposer une commande telle que File → Export → Export Transactions to CSV ; d’autres versions nécessitent l’exportation d’un rapport de transactions.
5. Choisissez le compte et la période, puis définissez le séparateur et l’encodage lorsque la boîte de dialogue d’exportation propose ces options.

L’importation dans GnuCash est utile lorsque les transactions doivent être associées à des comptes, vérifiées pour détecter les doublons, catégorisées ou rapprochées avant l’exportation. Les transactions ventilées peuvent devenir plusieurs lignes ou différer autrement de l’OFX original : vérifiez donc le résultat.

Moneydance, Quicken et d’autres applications de finances personnelles peuvent également importer certains fichiers OFX ou QFX et proposer une exportation CSV. Les extensions prises en charge, les champs exportés et les chemins de menu varient selon la version. Si un programme ne propose pas d’exportation CSV, ne renommez pas l’extension du fichier : utilisez une fonction d’exportation compatible avec OFX ou un parseur qui associe les données importées au schéma CSV requis.

Automatiser les conversions récurrentes

Pour les conversions répétées, utilisez un parseur ou une bibliothèque OFX plutôt que de séparer le texte source au niveau des virgules ou des retours à la ligne. Le parseur doit prendre en compte les formats OFX de type SGML et basés sur XML, les caractères d’échappement, les mémos multilignes, les champs facultatifs, les décalages date-heure, les montants négatifs, les encodages de caractères et les champs spécifiques aux banques.

Définissez le schéma de destination avant d’écrire le résultat. Conservez FITID ou un identifiant de transaction équivalent, utilisez UTF-8, placez entre guillemets les champs contenant des virgules ou des guillemets et documentez le séparateur, le format de date et la convention des montants. Une commande telle que python ofx_to_csv.py statement.ofx transactions.csv n’est qu’un exemple ; le script doit fournir son propre parseur, son mappage de champs, sa validation et sa gestion des erreurs.

Vérifier la compatibilité et la qualité des données

• Vérifiez les signes et les colonnes. Confirmez que les dépôts, les retraits, les frais, les remboursements et les virements conservent leur sens prévu. Vérifiez si le résultat utilise un montant signé unique ou des champs distincts pour le débit et le crédit.
• Vérifiez les dates. OFX peut contenir des dates de comptabilisation, des dates de transaction et des décalages de fuseau horaire. Une conversion peut ne conserver qu’une seule date ou décaler un horodatage lorsque le logiciel applique le fuseau horaire local de l’ordinateur. Utilisez un format non ambigu tel que YYYY-MM-DD lorsque le programme destinataire l’autorise.
• Conservez les identifiants sous forme de texte. Conservez FITID, les identifiants de compte et les autres références bancaires lorsque cela est nécessaire. Importez les colonnes d’identifiants comme du texte afin que le logiciel de tableur ne supprime pas les zéros initiaux et n’affiche pas les valeurs longues en notation scientifique.
• Vérifiez la devise et les soldes. Indiquez explicitement la devise si elle n’est pas incluse dans le CSV. Comparez les soldes d’ouverture ou de clôture et le total des transactions avec le relevé original.
• Vérifiez les séparateurs et l’encodage. Un fichier CSV valide place entre guillemets les descriptions contenant des virgules, des guillemets ou des retours à la ligne. Les paramètres régionaux des tableurs peuvent exiger des points-virgules plutôt que des virgules. Vérifiez que les noms accentués et les symboles monétaires restent intacts après l’ouverture du fichier.
• Prévoyez une perte de structure. CSV ne conserve généralement pas les métadonnées de compte OFX, les informations de connexion, les sections de solde, les enregistrements spécifiques aux investissements, les hiérarchies de types de transaction, les relations de ventilation ou le comportement de détection des doublons, sauf si le convertisseur les écrit dans des colonnes dédiées.
• Effectuez un rapprochement avant toute suppression ou importation. Comparez le nombre de lignes, les totaux des transactions, les dates et les soldes disponibles avec le fichier OFX. Un fichier CSV qui s’ouvre correctement peut tout de même omettre des enregistrements non pris en charge ou associer incorrectement des champs.