Convertir OFX en QFX

Une banque peut fournir des transactions au format .ofx, tandis que Quicken attend un fichier QFX Web Connect pour l’importation. La conversion du fichier peut préparer un export bancaire existant pour Quicken, mais le résultat peut nécessiter un identifiant valide d’établissement financier et une correspondance de compte.

Qu’est-ce que le format OFX ?

OFX, ou Open Financial Exchange, permet de transférer des données de comptes courants, d’épargne, de cartes de crédit, de prêts et d’investissement entre des établissements financiers et des logiciels de finances personnelles ou de comptabilité. Les banques proposent généralement des téléchargements OFX via leurs services bancaires en ligne ; des applications telles que Quicken, GnuCash, Moneydance et Microsoft Money peuvent importer ou créer des fichiers OFX.

OFX 1.x utilise une structure basée sur SGML, tandis que OFX 2.x utilise XML. Les enregistrements peuvent contenir l’identifiant du compte, la date de transaction, le montant, le bénéficiaire, le type de transaction, l’identifiant de transaction bancaire, le solde, la devise et les détails des investissements. Un fichier peut contenir un seul compte ou plusieurs sections de compte, selon l’exportation de la banque.

Qu’est-ce que le format QFX ?

QFX est le format de fichier Web Connect de Quicken. Il utilise les données de transaction OFX avec des métadonnées d’établissement financier spécifiques à Quicken, comprenant généralement un identifiant d’établissement financier Intuit. Quicken utilise ces informations pour associer le téléchargement à une banque et à un compte pris en charge.

QFX peut être utile lorsque le processus d’importation de Quicken accepte un fichier Web Connect, mais que l’exportation bancaire d’origine est fournie uniquement au format OFX. Renommer statement.ofx en statement.qfx n’ajoute pas les métadonnées requises et ne produit pas de manière fiable un fichier QFX valide.

Comment convertir OFX en QFX

Le téléchargement QFX/Web Connect proposé par la banque est l’option la plus compatible. Utilisez-le plutôt qu’une conversion chaque fois que la banque en propose un. Pour un fichier OFX existant, un convertisseur spécifique à QFX est plus fiable qu’un tableur, un éditeur de texte ou une application générale de comptabilité.

1. Téléchargez à nouveau le fichier OFX si nécessaire et conservez une sauvegarde intacte. Ne l’ouvrez pas et ne l’enregistrez pas à nouveau dans un traitement de texte ou un tableur.
2. Pour une conversion sur ordinateur, ouvrez le fichier dans ProperSoft OFX2QFX, disponible pour Windows et macOS. Vérifiez le compte détecté, la devise, la période et le nombre de transactions.
3. Sélectionnez l’établissement financier auquel le compte appartient réellement et utilisez le type de compte correspondant. N’inventez pas et ne réutilisez pas l’identifiant d’un établissement sans rapport.
4. Choisissez un dossier de sortie et exportez un fichier tel que checking-2026.qfx. Ne modifiez pas le fichier OFX d’origine.
5. Pour une option basée sur un navigateur, utilisez le convertisseur en ligne OFX2QFX de ProperSoft uniquement après avoir vérifié l’URL actuelle du service, ainsi que ses conditions relatives au chiffrement, à la conservation, à la suppression et à la confidentialité. Le téléversement d’un fichier OFX expose les données du compte et des transactions à ce service.
6. Sauvegardez le fichier de données Quicken avant l’importation. Dans Quicken, ouvrez sa commande d’importation Web Connect — par exemple, File → Import File → Web Connect (.QFX) File dans les versions Windows prises en charge — puis sélectionnez le fichier converti. Les noms des menus varient selon l’édition et la version de Quicken.
7. Lorsque vous y êtes invité, associez le téléchargement au compte Quicken existant plutôt que de créer un nouveau compte. Vérifiez le nombre de transactions, la période, les soldes initial et final, le type de compte et les transactions en double avant d’accepter l’importation.

GnuCash et les applications similaires peuvent examiner ou importer des fichiers OFX, mais elles ne constituent pas des exportateurs QFX fiables. Quicken ne convertit généralement pas des fichiers OFX arbitraires en fichiers QFX acceptés : il reçoit normalement des fichiers QFX Web Connect provenant d’établissements participants.

Compatibilité et limites des données

La conversion ne peut pas restaurer les informations absentes de la source OFX. Les noms de bénéficiaires, catégories, numéros de chèques, champs de devise, identifiants de transaction bancaire, lots d’investissement ou enregistrements de solde manquants le resteront et pourront nécessiter une correction manuelle ou un rapprochement.

Quicken peut rejeter un fichier converti lorsque son identifiant d’établissement financier, son type de compte, sa devise, sa version de protocole ou ses en-têtes requis ne correspondent pas à une configuration acceptée. Le choix d’un autre établissement peut donner l’impression que l’importation fonctionne, tout en identifiant incorrectement le compte ou en provoquant des téléchargements en double. QFX ne contourne pas non plus les restrictions de prise en charge et d’inscription d’une banque ou d’un service Quicken.

Les fichiers QFX et OFX sont des fichiers texte structurés et peuvent contenir des numéros de compte, des soldes et l’historique complet des transactions. Pour les données sensibles, privilégiez un convertisseur local. Si un service en ligne est nécessaire, vérifiez l’identité de l’entreprise, la connexion HTTPS, les règles de conservation et de suppression, ainsi que la réutilisation éventuelle des fichiers téléversés ; supprimez les fichiers téléversés et les fichiers de sortie du stockage partagé après avoir confirmé l’importation.